近日，北辰区人民法院审理了一起与电信诈骗相关的案件，一名黄金首饰销售人员报案称遇到了行为怪异的顾客，此人看似并非真心购买首饰，究竟怎么回事？让我们一探究竟。

　　

　　匆忙购金背后藏玄机

　　法官介绍，购买黄金的顾客向某行为十分异常。他并未询问黄金首饰的款式、进行试戴，也未在购买过程中斟酌适合自己的价位。在出示付款码付款后，他一再催促店员赶紧交付首饰，显得特别着急要离开现场。

　　民警接报警后很快赶到现场。向某交代，他是受上家要求前来购金，所扫的付款码也是上线提供的。他之所以如此慌张，是因为担心付款码时效过期。根据付款码信息，民警联系到了受害人陈某某。

　　

　　远程操控截付款码

　　陈某某陈述，当时他接到了一个自称“客服人员”的电话，对方称其支付软件存在一笔贷款，可通过远程操控手机的方式解除这笔贷款，陈某某便答应了。殊不知，对方通过远程控制截取了陈某某的付款码，随后与已在金店蹲守的向某联系，迅速购买黄金。向某通过这种方式，共计操作了3笔交易，购买了价值3万多元的黄金。

　　

　　明知犯罪仍转移获刑

　　向某明知道所转移的是犯罪所得，仍帮助上线进行转移，其行为构成了掩饰隐瞒犯罪所得罪。最终，北辰区人民法院判处向某有期徒刑11个月，没收非法所得，并处罚金。

　　

　　黄金大额交易需报备

　　近些年来，黄金成为了很多犯罪分子洗钱的工具。根据中国人民银行发布的《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法规定》，自8月1日起，客户单笔或者日累计金额人民币10万元（含10万元）或等值外币现金交易的，从业机构应当按照规定，在交易发生之日起5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。简单来说，就是购买10万元以上的黄金，需要向有关部门进行报备。

　　法官提示，对于黄金销售人员来说，在日常经营当中要提高反洗钱意识，发现异常情况及时向公安机关报案，共同维护良好的市场秩序和金融安全。

原文链接：https://tjfy.tjcourt.gov.cn/article/detail/2025/07/id/8906574.shtml
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